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DeFi 的治理前景,金融機構走進去中心化領域

By Rex Chung —— 2022-12-22
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Kevin Mehrabi:「金融機構開始意識到他們應該一直擁抱去中心化金融(DeFi)。 到 2023 年底,最大的 DeFi 生態系統將是去中心化程度最高的生態系統。儘管去中心化是構建所有區塊鏈技術的基石,但它很難保證整個加密貨幣市場都專注於去中心化的建設。 」

撰文者是 Kevin Mehrabi 是 Wealthchain 的 CEO。近年來,為數不多的敢於進入加密領域的金融機構通常更願意投資於中心化機構。這些公司不夠透明,並且由名譽掃地的人經營。

到 2023 年,整個加密行業出現因中心化機構而起的災難,我們將看到投資者意識到去中心化的重要。

去中心化優先人群在智能合約層面開始他們的平台——將無需許可的應用程序部署到區塊鏈上。 儘管像 Compound、Aave 和 Uniswap 這樣的協議都有開發實體,但它們首先是協議。 他們避開託管錢包和鏈下抵押品,確保在公共區塊記錄上可以觀察到資金流動。

去中心化倡導者將中心化企業視為傳統金融的一切錯誤。 當然,跨區塊鏈的分層中心化會導致同樣的問題,這些問題激發了中本聰構建比特幣。 真正意義上的 DeFi 是這種去中心化優先的純粹方法。

中心化優先的實業家歷來口頭上支持加密貨幣的開放性、可驗證性和不可逆性的主要原則,同時表示中央機構必須在某個時候發揮作用,他們認為去中心化優先的方法是來自技術人員的不可持續的理想主義。 而且,事實上,FTX、Celsius Network、Nexo、BlockFi 和 Voyager Digital 確實迅速擴展。 但更快的速度和更多的功能也伴隨著風險。

2022 年的事件表明,以中心化為先的加密金融方法存在更大的風險。 事實上,FTX 和 Celsius 對鏈下資本的不受監控的控制導致了導致其災難性崩潰的不當行為和不良交易。 與此同時,包括 Aave、Compound、Sushi 和 dYdX 在內的以去中心化為先的集合的透明度和安全性讓這些 DeFi 平台幾乎毫髮無損。 事實上,最近 Uniswap 的交易量首次超過了 Coinbase,成為全球第二大交易所。

批評者將指出歷史上的 DeFi 黑客事件,作為證明 DeFi 並不像去中心化優先的純粹主義者所描述的那樣安全的證據。 但是,這些漏洞並不代表全部。 相反,今年的許多漏洞利用是由於未經測試的平台大量發佈到網絡上,以及安全審計員被超過他們維持質量能力的需求所淹沒。 如果構建、審查和管理得當,DeFi 平台可以像部署它們的區塊鏈一樣安全。

治理極簡主義

同樣,底層區塊鏈本身的去中心化程度將成為 2023 年 DeFi 越來越重要的主題。去中心化的區塊鏈治理可能並且已經導致有爭議的硬分叉,其中區塊鏈社區、網絡,最重要的是在那條鏈遭受「分裂」。

沒有去中心化的治理,異議只能導致分裂。 這些事件的結果是不可預測的:每個派系都聲稱是先前聯合鏈的真實延續。 一個派係可以團結網絡並成為主導——但這種主導可能會隨著時間而改變。 不確定性本身就是問題。

資產分割風險對於 DeFi 來說是一個未被充分討論的問題——可能會帶來災難性的影響。 以太坊在最近的硬分叉(合併)之後出現了有爭議的鏈分裂,摩根大通對此表示擔憂,運行以太坊的工作量證明可能會導致市場混亂並分裂網絡。 這次並沒有發生這種情況,但那是因為幾乎每個在以太坊上構建的人都支持升級到權益證明——並不是每個決定都是黑白分明的。

想像一下,如果 Tether 的 USDT 儲備在有爭議的鏈分裂後突然不得不抵押資產,而不僅僅是以太坊上的一套代幣,而是兩套代幣。 對於評估將數萬億美元的資本和數千萬億美元的衍生品代幣化的前景的金融機構而言,即使資產拆分的前景很低也變得站不住腳。

那麼,金融機構如何在擁抱 DeFi 的同時最大限度地降低資產分割風險呢? 簡單的解決方案是通過多樣化到許多不同的 DeFi 生態系統。 畢竟,「未來是多鏈的」。 一個額外的保障措施是在最不可能遭受資產分割的區塊鏈上與 DeFi 生態系統互動——即具有最去中心化治理形式的區塊鏈。

區塊鏈協議治理如何去中心化? Algorand 等區塊鏈使驗證者能夠對升級提案進行投票。 Tezos 是我希望看到成功的網絡,它將盡可能多的治理決策放在鏈上。 到目前為止,Tezos 自 2018 年推出以來已成功升級 12 次,所有爭論都在鏈上解決。

隨著金融機構在 2023 年越來越多地參與 DeFi,去中心化標準的範圍將擴展到各級治理。 DeFi 平台和構建它們的區塊鏈社區應該引起注意。

利好 18
利空 2

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