bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 19,337.31 0.15%
ethereum
Ethereum (ETH) $ 1,315.28 0.99%
cardano
Cardano (ADA) $ 0.431849 0.34%
tether
Tether (USDT) $ 1.00 0.03%
xrp
XRP (XRP) $ 0.476318 0.47%
solana
Solana (SOL) $ 32.92 0.00%
polkadot
Polkadot (DOT) $ 6.30 0.06%
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.060794 0.69%
usd-coin
USD Coin (USDC) $ 1.00 0.12%
avalanche-2
Avalanche (AVAX) $ 17.05 0.97%
terra-luna
Terra Luna Classic (LUNC) $ 0.000361 23.68%
binance-usd
Binance USD (BUSD) $ 1.00 0.13%
cosmos
Cosmos Hub (ATOM) $ 12.80 1.54%
chainlink
Chainlink (LINK) $ 7.51 0.97%
uniswap
Uniswap (UNI) $ 6.39 1.80%
algorand
Algorand (ALGO) $ 0.367898 2.24%
litecoin
Litecoin (LTC) $ 53.09 0.46%
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 117.78 1.41%
wrapped-bitcoin
Wrapped Bitcoin (WBTC) $ 19,377.69 0.25%
internet-computer
Internet Computer (ICP) $ 6.17 0.52%
filecoin
Filecoin (FIL) $ 5.54 2.09%
matic-network
Polygon (MATIC) $ 0.775301 0.16%
stellar
Stellar (XLM) $ 0.120468 2.52%
tron
TRON (TRX) $ 0.060668 0.63%
ftx-token
FTX (FTT) $ 24.34 0.67%
vechain
VeChain (VET) $ 0.023336 1.31%
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 27.65 0.29%
dai
Dai (DAI) $ 1.00 0.75%
compound-ether
cETH (CETH) $ 26.40 1.12%
tezos
Tezos (XTZ) $ 1.42 0.84%
theta-token
Theta Network (THETA) $ 1.06 0.45%
elrond-erd-2
Elrond (EGLD) $ 47.88 0.79%
monero
Monero (XMR) $ 141.23 4.82%
okb
OKB (OKB) $ 15.97 0.33%
compound-usd-coin
cUSDC (CUSDC) $ 0.022708 0.04%
pancakeswap-token
PancakeSwap (CAKE) $ 4.49 4.50%
quant-network
Quant (QNT) $ 139.76 0.63%
ecash
eCash (XEC) $ 0.000041 0.13%
crypto-com-chain
Cronos (CRO) $ 0.11164 0.71%
near
NEAR Protocol (NEAR) $ 3.58 0.15%
eos
EOS (EOS) $ 1.22 1.40%
cdai
cDAI (CDAI) $ 0.022101 0.74%
axie-infinity
Axie Infinity (AXS) $ 12.58 0.72%
staked-ether
Lido Staked Ether (STETH) $ 1,312.65 1.03%
aave
Aave (AAVE) $ 75.15 0.28%
hedera-hashgraph
Hedera (HBAR) $ 0.057615 0.52%
iota
IOTA (MIOTA) $ 0.289911 0.10%
shiba-inu
Shiba Inu (SHIB) $ 0.000011 0.60%
the-graph
The Graph (GRT) $ 0.098504 0.65%
kusama
Kusama (KSM) $ 42.22 0.90%
fantom
Fantom (FTM) $ 0.224562 0.77%
neo
NEO (NEO) $ 8.82 0.30%
klay-token
Klaytn (KLAY) $ 0.194525 0.53%
leo-token
LEO Token (LEO) $ 4.09 1.61%
bitcoin-sv
Bitcoin SV (BSV) $ 48.66 0.08%
terrausd
TerraClassicUSD (USTC) $ 0.03404 8.43%
waves
Waves (WAVES) $ 3.83 0.12%
arweave
Arweave (AR) $ 9.38 0.35%
amp-token
Amp (AMP) $ 0.00495 4.99%
celo
Celo (CELO) $ 0.792023 0.97%
thorchain
THORChain (RUNE) $ 1.56 0.84%
maker
Maker (MKR) $ 748.00 3.08%
celsius-degree-token
Celsius Network (CEL) $ 1.38 0.35%
sushi
Sushi (SUSHI) $ 1.07 3.81%
compound-governance-token
Compound (COMP) $ 60.77 2.71%
havven
Synthetix Network (SNX) $ 2.32 3.13%
huobi-token
Huobi (HT) $ 4.37 1.29%
dash
Dash (DASH) $ 41.92 0.76%
huobi-btc
Huobi BTC (HBTC) $ 19,830.89 9.78%
helium
Helium (HNT) $ 5.04 2.84%
harmony
Harmony (ONE) $ 0.019975 0.04%
decred
Decred (DCR) $ 25.58 1.11%
holotoken
Holo (HOT) $ 0.002055 0.00%
chiliz
Chiliz (CHZ) $ 0.239416 2.32%
theta-fuel
Theta Fuel (TFUEL) $ 0.052464 1.40%
xdce-crowd-sale
XDC Network (XDC) $ 0.032035 1.77%
iostoken
IOST (IOST) $ 0.011687 0.74%
nem
NEM (XEM) $ 0.04087 0.80%
true-usd
TrueUSD (TUSD) $ 1.00 0.03%
blockstack
Stacks (STX) $ 0.323954 0.01%
zcash
Zcash (ZEC) $ 55.30 1.47%
enjincoin
Enjin Coin (ENJ) $ 0.453173 0.42%
omisego
OMG Network (OMG) $ 1.72 1.06%

散戶噩夢!幣安用戶遭本港銀行取消戶口,C2C交易 5 萬也出事

By Ken Ho —— 2022-08-04
41 share / 7.2k views

_________________________________________________________________________________________

本港擬發牌監管加密幣交易的法例仍在審議之際,香港銀行疑已偷步出手打擊使用「轉數快」或網銀轉帳買賣加密幣的散戶。近月陸續有散戶訴苦,指使用幣安等交易所的「C2C平台」去買賣加密幣包括穩定幣時,疑因使用了銀行的過數服務,結果遭「秋後轉帳」,事後被銀行要求解釋轉帳涉及何事,甚至遭取消銀行戶口。

 

本港擬發牌監管加密幣交易的法例仍在審議之際,香港銀行疑已偷步出手打擊使用「轉數快」或網銀轉帳買賣加密幣的散戶。近月陸續有散戶訴苦,指使用幣安等交易所的「C2C平台」去買賣加密幣包括穩定幣時,疑因使用了銀行的過數服務,結果遭「秋後轉帳」,事後被銀行要求解釋轉帳涉及何事,甚至遭取消銀行戶口。

據悉,部分遭查問的交易金額僅約 5 萬港元,疑出手禁客戶使用銀行戶口買賣加密幣的包括中銀、眾安銀行(ZA BANK)及其他銀行。若情況惡化,令人關注香港散戶存放在幣安(Binance)等海外大型加密幣交易所的加密幣,日後恐很難套現及兌回港元。香港散戶最後或只能改用「面對面」高風險交易模式,但卻易招賊人埋伏搶劫。

眾安銀行發言人回應指:「作為香港持牌銀行,ZA Bank(眾安銀行) 一直按本地法規及監管機構指引訂立客戶盡職審查政策,並持續監察和評估客戶使用賬戶的情況。若懷疑戶口有異常,又或客戶未能配合銀行要求提供所須的相關資料,ZA Bank 將因應情況採取合適的風險緩減措施。ZA Bank 在進行有關審查的過程中,會與客戶保持良好溝通。若客戶有任何意見,可以隨時向我們反映,我們會按實際情況跟進。」

幣安回應無法提供任何財務建議

幣安發言人則回應指,每個個案的狀況不同,故無法就整體情況發表評論。但是幣安建議用戶應主動聯繫銀行,查詢帳戶遭凍結的原因;若確認為通過幣安平台所涉及加密資產的交易,用戶可聯繫到官方客服人員查詢個人帳戶問題。至於幣安 C2C 用戶應如何避免銀行戶口遭凍結?幣安回應指由於加密資產的交易具有一定風險性,用戶應評估自身財務狀況及風險承擔能力,幣安無法提供任何財務建議。

有銀行及按揭業界人士則警告,香港對加密幣的監管問題快會完成立法,故在此敏感時刻,有物業仍在按揭階段的投資者,切勿以供樓的銀行戶口進行任何加密幣交易,否則一旦戶口被凍結或取消,隨時「一身蟻」。輕則每月要花時間去銀行排隊入錢供樓,重則會面臨被銀行「Call Loan」即強制收回按揭貸款的風險,不可不防。

為逃避監管 幣安推出「C2C交易平台」

綜合報道及網上討論區的說法,今次的「取消或凍結戶口風波」已出現超過一年,但近月情況疑惡化,事件與日漸流行的「C2C交易平台」有關。事源現時不少銀行或信用卡都不容許客戶直接去買賣加密幣,大型加密幣交易所如「幣安(Binance)」遂透過「C2C交易平台」,方便客戶交易加密幣。

其方法是由幣安負責認證買賣雙方(幣安註冊客戶)的身分證明文件及登記銀行戶口資料,然後賣方可在 C2C 平台出價,以指定價格收購加密幣如Bitcoin、以太幣又或是穩定幣如 USDT(與1美元大致等值)。例如買家欲以 7.9 元的價格,向賣方交易買入 10000 個 USDT 穩定幣(即交易額約 7.9 萬港元),幣安會先扣起賣方戶口上述數額的 USDT,然後買方會以網上銀行或轉數快,把私人銀行戶口的錢轉帳至賣方的私人銀行戶口。故對雙方的銀行而言,並不知道這筆轉帳原來涉及加密幣交易。當過數成功後,買方會通知幣安,幣安隨即會向賣方查詢及確認是否已收到錢。若確認已過數,幣安便會「放行」之前扣起的加密幣(如 USDT),並把加密幣轉移到買家的幣安戶口,交易隨即完成。

當買方購得流通的穩定幣如 USDT,日後便可藉此在幣安平台隨意買賣任何加幣包括 Bitcoin、以太幣或其他,外界難以干預。在整個過程中,幣安的「C2C交易平台」並不沾手金錢的往來。惟隨著 C2C 交易越來越流行,香港銀行陸續調查這些可疑的過賬交易。

散戶銀行戶口陸續遭凍結 疑與 C2C 加密幣交易有關

近月在不同的討論區上即有網民訴苦,指遭中銀、ZA BANK(眾安銀行)或其他銀行要求取消戶口,又或是要求解釋大額轉帳的理由。有用戶直言曾進行 C2C 的加密幣交易,結果之後收到銀行信,指 32 日內會凍結他的戶口,除非他能解釋轉帳交易的用途。有中銀的用戶更指,3 月時曾以轉數快(FPS)僅僅過數五萬多元,以完成幣安的 C2C 平台加密幣交易,未料至上月竟收到中銀職員來電,要求他解釋交易詳情,否則戶口可能遭凍結。

另一方面,近月亦陸續有虛擬銀行如眾安銀行的客戶訴苦,指突然收到銀行的電郵通知,指「基於我們商業與相關考慮,由(某月某日)開始,我們不允許閣下的帳戶存入資金」,其後更被取消戶口。其中一位苦主 Amos(化名)表示,他原本在眾安銀行有 20 多萬元港幣做定期,近日卻收到上述電郵,他致電客戶服務主任查問題,對方更直言一定要取消其銀行戶口,但銀行會協助他把活期及定期存款轉移到 Amos 的其他銀行戶口。

銀行職員未解釋突然要取消他戶口的原因,但 Amos 懷疑與加密幣交易有關。因近期發生幣災,於是他透過 C2C 平台分批出售 USDT 穩定幣,並以轉數快方式存進眾安銀行戶口,之後即發生「取消戶口」事件。經此一役,他指會暫停加密幣買賣以策安全。

利好 1
利空 0

16 thoughts on “散戶噩夢!幣安用戶遭本港銀行取消戶口,C2C交易 5 萬也出事

  1. shoofstes says:

    So when it came time for Hitler to order the annihilation of the Jews, who better to select to carry it out than the man who was at once his most loyal follower and also in control of the apparatus necessary for its execution cialis online generic Padarsh Pharmaceuticals are engaged in wholesaling, trading, distributing, exporting pharmaceutical tablets as well as powder and more

  2. Errobia says:

    The drug may be found in the following forms In pill form, tablets which contain 10 mg per tablet, and capsules in which two or three tablets with the active ingredient are mixed together to make a liquid tablet dapoxetine priligy uk Drug interactions of Levitra vs

  3. Kerelycle says:

    One study showed that many of the pills being sold as sildenafil or Viagra actually contained dangerous substances, like blue printer ink, amphetamines speed , too much of the active ingredient sildenafil or not enough, the antibiotic metronidazole, and drywall Jackson, 2010; Pfizer, n cialis online pharmacy Since they are usually only selling an approved version of Cialis as their brand names, online drugstores do not really offer to compare against each other

  4. thyhoreby says:

    Stimulation of the transforming growth factor ОІ secretion, inhibition of TGF-О± and epidermal growth factor secretion, interaction with antiestrogen binding sites, inhibition of protein kinase C activity and binding to calmodulin may be the possible mechanisms of antitumour activity of this drug Wiseman and Goa 1997; Buckley and Goa 1989; Jordan 1993. forgot to take tamoxifen for 3 days

發佈回覆

你的電郵地址並不會被公開。