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全球各國政府如何監管加密貨幣?

by Connie —— 2021-10-23
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隨著金融機構進入加密貨幣行業,區塊鏈採用率飆升,監管者的風險核算方式也發生了變化。雖然世界各地的政府大多采取了各種措施來打擊網絡犯罪,以保護加密貨幣的用戶,但這項工作仍遠未結束。鑑於此原因,對於該行業的投資者、企業和機構而言,了解政府如何監管加密貨幣與行業領導者以及兩者如何推動對話至關重要。

 

關於加密貨幣企業法規

 

對加密貨幣企業實施的最廣泛的監管是基於金融行動特別工作組(FATF)提出的標準和建議。作為全球洗錢和恐怖主義融資的監督機構,FATF的主要目標是製定全面的反洗錢和打擊恐怖主義融資(AML/CFT)控制措施,將其作為正式建議公佈,並確保其成員管轄區履行其義務,實施和執行這些標準。根據FATF的網站,有200多個國家和司法管轄區致力實施這些標準。

 

在美國,《銀行保密法》是對遵守FATF的反洗錢/打擊恐怖主義標準至關重要的立法是(BSA)。 BSA要求所有貨幣服務企業(MSBs)― 任何促進貨幣傳輸或交換的企業,包括加密貨幣企業 ― 實施了解客戶(KYC)和反洗錢(AML)計劃。

 

這意味著諸如加密貨幣交易所、加密貨幣 ATM 機、場外交易平台(OTC)、託管提供商和點對點交易所等加密貨幣企業必須在財政部負責執行BSA的局 ― 金融犯罪執法網絡(FinCEN)註冊為MSB,並遵守BSA要求。

 

 

近期的監管活動

 

在美國,美國證券交易委員會是圍繞加密貨幣監管對話的主要討論者,作為執法機構也非常活躍。如前所述,美國證券交易委員會的大多數監管行動都是基於 Howey 和Reves 測試,確定虛擬資產是否是一種證券。這種執法機制首次應用於2017年,當時SEC 裁定,根據 Howey 測試,Slock.it UG 的代幣/硬幣發行是一種證券。此後,美國證券交易委員會對未註冊的 ICO 提出了幾十起投訴。

 

 

正在制定的監管規則

 

由於 FATF 是全球主要的反洗錢/打擊恐怖主義標準機構,它是當今加密貨幣監管領域最大的重量級機構之一。因此,其更新的指南,預計在10月晚些時候發布,將可能對加密貨幣行業產生重大影響。更新的指南預計將明確虛擬資產和虛擬資產服務提供商(VASP)的定義 ― 包括這些術語如何適用於 DeFi 和 NFTs ― FATF 標準如何適用於穩定幣,以及與實施《數據轉移規則》有關的指南,FATF 鼓勵成員司法管轄區將其擴展到加密貨幣。

 

 

加密貨幣行業如何參與其中

 

鑑於加密貨幣監管的廣泛影響以及其令人驚嘆的創新速度,加密貨幣行業希望與監管機構合作設計出全新、更有效的監管框架。由於眾多前所未見的創新,傳統監管模式並不總是完全適用,這並不意味著該行業不能被有效監管,但圍繞該領域監管的審慎態度仍十分必要。

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